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北美省钱快报DealMoon粉丝报税问题集合

image 又到报税季节,我们在北美省钱快报微博上收集了大家报税遇到的问题,请专业CPA进行了解答,现整理如下:(我们按照签证的类型分为几类,您可以直接选择需要直接跳转.

感谢加州CPA- Christopher Huang 为我们解答以下问题。位於圣荷西(SanJose)的黄鑫会计师事务所已服务湾区十多年。他以丰富的经验,扎实的专业知识,诚恳认真的作风,已博得广大客户的欣赏及信赖。点击这里去黄鑫会计师事务所.

快讯: DealMoon请来 Christopher Huang, 将于美国西部时间2月16号(周四)下午2:30pm-4pm为您现场回答报税的各种问题. 本次活动会在我们的新浪微博帐号进行,请关注: @北美省钱快报

F1/F2签证 | J1签证 | H1b/H4签证 | 其它签证

英文部分为会计师回答,后接中文翻译

F1/F2签证

Q: 之前有免费的federal tax弄完了 state tax要怎么弄啊?
A: File your state tax return by yourself.
自己另外报州税。

Q: 我在buffalo留学,在学校找了分工作,申请了ssn,不过和本地居民的不一样,请问能报税吗?
A: Use Form 1040NR to file your return.
填1040NR税表报税。

Q: 留学生可以申请哪些方面的退税啊?
A: If you have your income tax withheld by your employer, you could have a refund.
如果您有收入,并且雇主代扣了收入所得税,可能拿到退税。

Q: I’m an F1 visa student. I had been worked 4 weeks since Jan. 2 2012 during my OPT. I’ve finished my OPT. I’m about to go back to China in 10days.I’m wondering whether I can drawback all my tax paid and how. My incoming was less than$1000 in total.
A: Ask your employer’s help to get the refund from the IRS.
请雇主帮您报税并拿到退税。

Q: 本身是FL的F1学生,11年暑假在NJ实习,CPT,在JERSEY住了10周。收到的W2上的我的住址还是jersey的,虽然我人在FL。有点手足 无措啊,要填哪几个表?被扣的税有fed withholding, NJ withholding, NJ unemplEE, NJ FLI/EE, NJ NJWDPF, SWAF, HCSF.哪些是可以退的?
A: File Fed 1040NR and NJ’s Non-resident’s return to Fed and NJ’s withholdings back.
填1040NR表,按NJ的非常住居民退税。

Q: 我是Opt身份,夫妻一起报税,有孩子。我的社会安全税如何申请回来。我是用1040表格还是1040NR表格合适呢?我的房产通过私人租出去,房租是否也要报税?
A: Use 1040NR to file your return. Please ask your employer’s help to get Social tax back. You have to report rental income in your return.
填1040NR报税。请雇主帮助拿回社会安全税。房租必须报税。

Q: 如果是opt打两份工,收入小于5000,来美超过5年算是resident,报税的时候需要注意点什么?
A: Use 1040 to file your return.
填1040表报税。

Q: 去年三月从学校毕业,四月来加州工作。自己申请了OPT拿到了EAD卡(有效期到今年3月底),同时公司也帮我拿到了H1。请问这种情况该怎么报税?
A: For 2011, use 1040NR to file your return.
填1040NR表报2011年的税。

Q: 去年年初opt,6月开始工作,10月H1B,应该怎么报?在IRS上看到dual status报税,需要交1040和1040nr, 那是否opt期间nr之后1040吗?还有关于extension,是否可以同时享受treaty和standard deduction?
A:  Use Form 1040 and claim $5000 deduction per the treaty.
填1040表报税,根据协定,可以享受$5000的收入免税。

Q: 我是在加州的学生。去年有部分收入是cpt还有部分收入是 opt的。老板给我的是1099,除了5000可抵税外,是否还有其他的抵扣项目呢?例如学费,书费等?另外1099和1040又有什么不同?
A: Claim $5000 deduction per the treaty.  1099 is used for reporting your income as a contractor while 1040 is for filing your return with the IRS.
根据协定,可以享受$5000的收入免税。1099表是用来报告您工作的收入, 1040表是报给IRS的税表。

Q: F1签证,无收入,有itin号,现在在申请EB5移民,请问下表8843 第13行需要填yes吗?
A: Please refer to the instruction.
请参考表格说明。

Q: 1040NR和1040NA有什么区别呢?我看之前答案的回复说半年F1半年OPT的可以用1040NA表,到底应该用哪个呢?
A: Please visit the IRS to see more details about the forms. www.IRS.gov
请参考IRS官网:www.IRS.gov

Q: 绿卡身份,在校学生,无收入。银行有时候会寄来interest什么单子要tax return什么的,这样的要报么?
A: It depends on the amount of interest income.
要看您利息收入的数额。

Q: 绿卡身份,仍在校,无正式工作。每年临时工收入不超过300刀,可有收到老板寄来的W2。这样仍需报税么?前年没报今年可以补么?需要填什么表格?还有过了多少岁父母就不可以file me as dependent了?
A: You have to file your return. Use Form 1040. As a student, your parent can claim you as a dependent if you are under 24.
您需要报税。填1040表。作为学生,如果您未满24岁,父母可以把您当做亲属报税。

Q: 我是拿着F1签证的新生。想问一下如何申请SSN,报税过程一般要怎样?什么时候是截止日期?如果超过截止日期还没有报税会有什么后果?会不会有报税失败的情况?没工作没SSN,如何报税? 1040网上自己下载吗?填完寄去哪?

A: Use Form W-7 to apply SSN (Tax ID number). The form shall be submitted to the IRS by the deadline for filing returns. For example, the deadline for filing 2011 return is April 15, 2012. If you owe taxes, you have to apply the number and file your returns as soon as possible. Otherwise , the penalty might occur. You can not file your return without SSN.

填W-7表申请SSN(税号),没有SSN(税号)就不能报税。税表需要在IRS规定的截止日期前提交,例如:2011的税表需要在2012年4月15日以前上交。如果欠税,需要尽快报税,否则会导致罚款。

Q: F1没有收入怎么报税呢?F1学费可以退税吗?F1签证,没有收入,私立高中第二年,一年学费$20,000多,可以申请退税吗?有人说不能退钱只能免credit,有人说必须要家长填税表。我准备去学校要税表 寄回家里填。问问高手有没有听过这回事?

A: In general, for a F1 student there is no refund if no income has been reported the IRS. There is no credit for F-1 students.

一般来说,F1学生没有收入,就不会拿到退税。学费也不能申请退税。

Q: 收到一封寄来的tax信。关于tuition statement的。表1098-T。不知道是干嘛的,上面有这1年交的学费的清单,关键就是写了个refund多少多少钱。这个意思是学校多收了学费 要退款么?可是这个表要怎么填,作为f1还需要填其它的表么?填完了交到哪?求解啊!

A: 1098-T is the statement issued by your school indicating the amount of tuition has been received for the prior year. There is no refund.

1098-T是学校提供的前一年所交学费的证明,F1学生不能用来申请退税。

Q: 有SSN,之前申请的学校工作,也没怎么去因为没安排,原来有一点工钱也没去财务拿。去年忘记报税了,8843忘记寄了。今年能怎么弥补啊?另外去年忘记寄8843会影响办理H1B吗?

A: Penalty for Not Filing Form 8843

If you do not file Form 8843 on time, you may not exclude the days you were present in the United States as a professional athlete or because of a medical condition or medical problem that arose while you were in the United States. Failure to exclude days of presence in the United States could result in your being considered a U.S. resident under the presence test.

You will not be penalized if you can show by clear and convincing evidence that you took reasonable actions to become aware of the filing requirements and significant steps to comply with.

没及时交8843表会导致罚款。不能去除在美国当职业运动员或因为生病在美国居留的天数。没有去除这些天数可能会导致您被当做美国居民。如果能提供清楚地证明您采取了合理的措施,意识到了报税的要求,服从规定,您将不会被惩罚,

Q: F1签证。去年是找会计师报的。退的现金到卡里。申请了临时的ssn。不知道今年还能不能用这个ssn自己报?

A: I think you can still use the SSN if you F-1 is valid.

如果您的F1签证还有效,可以继续用SSN

Q: 1099,年收入24070如何减免阿?

A: You can reasonably deduct ordinary and necessary expenses such as telephone and office expenses.

一般必要的费用可以用来抵税,例如电话费、办公费。

Q: NRA和RA,哪个报税可以退的更多?

A: In general, filing as RA will have more refunds. However you have to file returns according to applicable tax law.

一般来说,按照RA报税,能多退税,但是需要遵守相关法规。

Q: F1不小心用了1040EZ报税能用Amand 1040X改不?

A: You can use the form to amend.

可以

Q: 目前OPT中,去年从九月底开始工作,请问如何报税,多少钱以下免税或者退税?

A: You can use Form 1040NA and claim $5000 deduction under the US-China Tax Treaty.

可以填1040NA表,根据中美免税协定,申请$5000免税。

Q: F1能退Fed税,还能退州税吗?我是Nj的。校内工作

A: If you have fed and state taxes withheld by your school, you might have refunds after filing your returns.

如果学校代扣了联邦税和州税,您可能会拿到退税。

Q: 夫妻都是F1要联合报税还是分开?

A: You can do it either way.

都可以。

Q: 我老公F1,有收入。我F2,无收入。如何填表呢?

A: Use Form 1040NR.

填1040NR表。

Q: 夫妻二人,一个人符合resident报税条件,但是无收入;另一个是nonresident报税,但是有收入。 请问这两人应该各报格的,还是一起报?

A: You can file your return as residents and use Form 1040.

可以按照resident填1040表报税,

Q: F1签证的本科生 已经来美第五年了 一定要报税么?

A: If you have income such Scholarship, you have to file a return.

如果有奖学金等收入,就必须要报税。

Q: F1身份去年报税的时候账号添错,所以没收到税款,今年还可以报吗?

A: You can call the IRS and ask your refund. Make sure you use the correct number this year.

可以给IRS打电话,要求退税。今年报税的时候,要注意使用正确的账号。

Q: 我第二年结束有转过一次学到隔壁州立去了,而且我也没有奖学金啊,然后也木有在校内工作过…所以不知道要不要报税?

A: You do not file a return.

不需要报税。

Q: 我是F1,学校在威斯康星州。暑期实习的公司在加州,已经收到寄来的W2,接下来要怎么做?

A: You have to three returns-Federal Return, CA Return and Wisconsin Return.

需要报联邦税、加州州税和威斯康星州州税。

Q: 我每年都几分钱的税,从来木有报过,会不会有事?

A: That is immaterial. No return is required.

不需要报税。

Q: $5000的中美tax treaty能减state tax吗?

A: It depends on what states.

各州的规定不同。

Q: 请问人回国了怎么报去年的税呢?

A: You can send your documents a CPA in the US for filing your return.

可以把材料寄给在美国的会计师帮您报税。

Q:请问F1签证回国前买什么可以退税吗?

A: No refund.

不能。

Q: 我是F1,有SSN,还没有转H1B,2011是5TH calendar year,请问可以用TURBO TAX吗?

A: You can. If your situation is complicated, Turbo might not have all the features you need.

可以,但是如果您的情况复杂,Turbo Tax不一定能满足您的全部需求。

Q: 今年是不是税务局查的很严?如果我是1099的税单 有很多 转给其他人可以么?如果可以!可以转给一个人一下转2万么?这样会不会太多,更容易被税务局查税啊?

A: Due to the tight government’s budget, there are more returns picked up for audits. If you have a reasonable basis for doing these, you are Okay.

由于政府预算紧张,现在对报税审计地比较严格。如果您有合理的原因,就可以。

Q: 08年的税还没退,那时候没有收到W2表格,该怎么办?!该怎么申报?!当时是J1身份,现在是F1,该怎么办?今年再不退就退不回来了

A: The deadline will be April 15, 2012. You have to file Form 1040NR with the IRS.

报税截止到2012年4月15日,需要填1040NR表报税。

Q: 我是F1 phd第二年,去年误用了turbotax报税,怎么改正?

A: Form 1040X can be used to amend the return.

填1040X表进行改正。

Q: 2010的税没有报,要怎么处理?

A: File it as soon as possible.

尽快报税。

Q: 本人现在用OPT,但是work from home,请教那些work-related deductible expense适不适用于non-resident alien, 如果可以填在1040NR的哪项下?

A: Office expenses, utility, telephone, internet and part of your rent can be claimed. These expenses shall be reported in Form 2106 with Schedule A.

办公费用、水电煤气费、电话费、上网费、部分租金可以用来抵税。需要填2106表附带Schedule A。

Q: 除了assistantship外还拿到一笔两千的fellowship,被打了四百多的税,请问这笔钱能退么,不是说fellowship不打税么,w2表格里的税总数包括了这四百么,我觉得好像没有,那我要多填什么表?

A: File 1040NR to get the withheld tax back.

填1040NR表要求退税。

Q: 去年8月中旬来美,F-1签证,无SSN,9月底收到BOA的TAX REPORTING的信,W-8BEN FORM,现在再寄回去还有效吗?

A: You have to call BOA for this issue. This form shall be submitted to BOA for its record.

需要给BOA打电话,这个表需要交给BOA留档。

Q: F1 签证来美一个学期,还没赚过钱,需要报税么。收到BOA寄来的W-8ben表格,但是说12月31号之后寄过去,“we will be unable to process a refund of interest withheld in the current calendar year”,是什么意思,很严重的问题么?

A: After BOA receive the form, BOA will return the withheld tax to you.

BOA收到表格后,会把你利息的预扣税退给您。

Q:如果我不主动报税有什么后果啊?我前两年都没人告诉我要报税,我也没报过,但是今年学校给我寄了一个卡片里面有我这学期学费,然后账户和密码,我登陆之后发现时tax form一类的,不知道是return给我还是要我交税。

A: If you have income such as scholarship, you shall file your return.

如果有奖学金等收入,就必须要报税。

Q: 请问是年收入5000刀以下的可以不用交税吗?我今年一月刚找到工作,如果算到上一年中,我的税可不可以退回来呢?

A: If AGI is under $5000, your withheld income tax will be refunded to you.

如果年收入低于$5000,代扣的税会退还给您。

J1签证

Q: J1签证,有SSN,在NJ当Au Pair,2年期限,同时也在上学,每个月Host Family会付给我$783 Stipend。我是去年10月底到的,请问到目前为止我需要交税嗎?要交的话是应该通过什么(渠道/手续)去交?现在不用交的话,到什么时候开始才要交 税?
A: I need more information to answer your question. What is the $783 stipend for?
需要提供更多信息,才能回答您的问题。$783 stipend的目的是什么?

Q: 我08年来美国J1交流学生,无收入,后来10年归国,11年继续过来J1做博后,请问我的情况可以算J1的2年豁免退税么
A: If you do not have income in the US, no tax is due.
如果再美国没收入,不需要付税。

Q: 我在NJ 用OPT工作,2007年12月3日J1 入境,2010年1月转为F1,IRS和很多学校网站说不到5年不属于RESIDENT,不能用TURBO TAX报税,请问是这样吗?如果用手工,要填哪些表?可以有$5000DETUCTION 吗?如果用TURBO TAX,可以减免$5000吗?
A: Use 1040NR to file your return and claim $5000 deduction. Turbo might not have the feature and you can manually fill the form.
填1040NR报税,根据协定,可以享受$5000的收入免税。Turbo Tax不一定能用,您可以手填税表。

Q: J1怎么报税?J1,无SSN怎么报?

A: Use Form 1040NR. You have to file W-7 to get your Tax ID number from the IRS. After having the number, you can file your return if you have income such as scholarship.

填1040NR表。您必须先填W-7申请税号。拿到税号后,您如果有收入就可以报税。

Q: 上半年J1下半年F1,J1没办免税,也没扣税,w2表上taxable wages很高,算下来需要补交钱。。。怎么能把J1的税免了?

A: Use Form 1040NR to file your return. With regard to minimize your taxes, you can claim $5000 deduction pursuant to the US-China TaxTreaty and work-related expenses.

用1040NR表报税。为了避税,您可以根据中美免税协定申请$5000收入的免税,还有用工作相关的费用抵税。

Q: J1,中国国家基金委资助的,但是钱是每个季度驻美领事馆打到账户的,这种情况也需要报税吗?

A: According to the treaty, no return is needed.

根据协定,不需要报税。

Q: 本人J1身份2007年12月3日入境,2009年12月30离境;F1身份2010年2月26 入境,2011年5月毕业,有SSN,7月11日持OPT 开始工作,还没有转H1B,有W2和1O98-T。是否必须PAPER 报税,需要填哪些表格?寄哪里?什么时候必须寄出?在NEW JERSEY工作

A: Use 1040NR to file your return and claim $5000 under the treaty. For more details, please visit www.irs.gov

填1040NR表,根据中美免税协定申请$5000收入的免税。具体参考www.irs.gov

H1b/H4签证

Q: h1b 可以用turbox tax这个软件么?

A: Use 1040NR. If TurboTax has the form, you can use it.

填1040NR表。如果Turbo Tax提供这个表,就可以使用。

Q: 请问前半年f1 opt后半年h1b还能有5000的免税不?请问半年OPT半年H1要怎么报?

A: Use form 1040 and claim $5000 under the treaty.

填1040表,根据中美免税协定申请$5000收入的免税。

Q: 请问有人知道H4没有收入要报税的嘛?

A: No return is required if no income.

没有收入,不需要报税。

Q: 用的1099,若前公司一直不把去年的1099给你,他们自己上报了的话,是两边都会出事还是只有我出事?

A: If your employer reports your 1099 to the IRS, you have to file your return. Otherwise, the IRS will go after you to collect taxes if owing taxes.

如果雇主把您的1099表报给IRS,您必须报税。否则,IRS会直接找您缴税。

Q: 持H4 申请Individual Taxpayer Identification Number (ITIN), 除了 W-7, 请问还需要什么资料啊

A: Referring to the requirements, you have to provide a notarized copy of your passport and a tax return.

根据要求,您需要提供公证的护照复印件和退税表。

其它签证

Q: I want to know if I have to pay taxes for a debt cancellation on my mortgage due to the short sales of my home in 2011?
A: It depends on whether your home is your primary home. Please check your answer from the IRS’ web: www.irs.gov
要看您的房子是不是您主要的居住场所。详情请参考IRS官网:www.irs.gov

Q: 都说房产税能抵所得税。可我发现只有填schedule A 的才能抵,用standard deduction的话一毛钱也抵不到。请问是这样吗?
A: Yes.
是的

Q: Any difference in tax saving for mortgage vs taking money out from home equity?
A: The interest deriving from the first $100K equity and from 1M mortgage loan is deductible
前$100k的产权和$1M房屋贷款所交的利息可以抵税。

Q: 除了自住房子,我还有一个apartment,用来出租的,可是2011年的的时候亏钱卖掉,请问亏的钱可以直接拿来抵掉我的gross income吗?另外那些用于维持apartment的装备像割草机之类,也卖掉了,这部分需要保税吗?
A: It depends on your special situations. Please refer to “Rental property” in the IRS’ website: www.IRS.Gov
要看您的特殊情况来定。请参考IRS官网(www.IRS.Gov)关于租房的部分。

Q: 我们去年9月买的房子。因为房产税是半年一交12月due,在close房子的时候前房主把7,8月份的房产税给了我们,我们一起在12月份交了半年的房产税。我想问我在保税的时候房产税是按半年交的填还是除去前房主给我们的部分填?
A: You can only claim the property tax for 9, 10,11,12.
您可以报9-12月的房产税。

Q: L1+L2,L2有9个月呆在国内可以报家庭税么?
A: To claim L2 as a dependent, the person holding L2 has to stay in the US more than 6 months.
报L2当做家属,并且持L2签证需要在美国住满6个月。

Q: 请问我先生係無證移民,無身份的,我們有兩個小孩,他的工作是出現金的,在去年報稅時沒有報上他的收入,只報了我的,但退稅時只退了孩子部分,聯幫沒有退是因為我先生的身份,那我今年應該怎樣報稅?
A: If possible, you have to apply a tax ID number for your hubby.
如果可能,您需要为您丈夫申请税号。

Q: I签证,媒体工作签证,有SSN,全部收入来自海外,从人民币账户再转到我美元账户里。是否需要报税,怎么报?
A: Use Form 1040NR to file your return.
填1040NR表格报税。

Q: L1的家属2011年11月来美国,身份L2,有SSN,有EAD,暂未去找工作,请问L1可以FILE JOINT TAX么?税率大概多少?

A: You can file jointly. The rates range from 10% to 35% depending on your income.

可以一起报。根据收入,税率介于10%-35%。

 

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Christopher graduated from San Jose State University with Master of Science in Taxation and also earned Bachelor of Science in Accounting from San Francisco State University. In addition, he is a Peking University alumnus. He previously worked for numerous large public accounting firms and industry. With more than a decade of experience in public accounting and industry, he will undoubtedly render high quality accounting and tax services to corporate and individual clients. Christopher is fluent in English, Mandarin, Cantonese and Fujianese

 

 

 


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什么影响你的信用报告

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